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第一次心痛的去美國繳稅 (update 20211109)

     
美國是億億稅阿！


剛來美國的第一天來HR就給我個大難題，填寫Form W4，這東西真是很難搞懂的東西，尤其我的英文只能用在科技業，跟科技業沒關的一概都不行，一直到領了這麼多次薪水後，才漸漸搞懂這鬼表格，我一定要找個時間把心得寫下來以免忘記，在寫W4這麼嚴肅的主題之前，我還是想要先靠杯一下山姆大叔，Uncle Sam真的是死要錢，如果中華民國萬萬稅，山姆大叔應該"億億稅"，sales tax就是第一個神奇的稅，裡面包含Federal Tax, state tax還有county/city tax，全部加起來才是你要付的稅，通常少說也要個7%，下圖是個平均Tax的概念圖來自Taxfoundation當然也有很多免稅州。美國的稅是要另外加上去的，不像在台灣或大部分的歐洲國家，標價已經是含稅的，通常在抱怨這現實的時候，旁邊的美國同事麥可就會說 Welcome America. Uncle Sam is evil XD....

2019年的全國消費稅表
美國的sales Tax非常複雜，每個城市都可能不同


當你不是死遊客，在美國有領薪水又不是F, J或OPT身分時，這時候山姆大書的"億億稅"功力就更是無遠弗屆了，以加州為例，如果你的雙周薪(沒錯，這裡大部分是兩周領一次薪水，其實挺好的，每次領薪水都是T.G.I.F.，領完周末就去happy花光光XD，難怪美國人都不存錢 ^^"。)是1000USD(嗚嗚..知道我都是賺辛苦錢了吧)又沒有可以扶養的親屬，下面的Net Pay就是預扣稅金後你實際可以領到的薪水 = 827.77。god....馬上17.3%就消失了，這還不含貴鬆鬆的健保費喔，這時候耳邊又會出現麥可的 Welcome to America. it's life =.=.

Paycheck範例
Paycheck範例
Federal Withholding就是聯邦所得稅預扣額，如果沒人可以扶養通常會預扣個7-20%，依薪水高低及每個人的扶養情況而有所不同，這要講清楚應該可以講個幾個月，有興趣可以去 IRS 研究美國稅法。social security tax基本上是12.4%， 由你和僱主各繳一半(6.2%)，有點像國民年金或勞工保險金（不是勞保年金），等你退休時可以領回一些錢，但這並非專戶，遇到的問題跟現在勞工保險金一樣，就是退休領錢的人太多，等你退休時，可能沒錢可領。medicare tax不是健保喔，是幫年滿65歲及殘障人士設立的基本健康保險計劃，如果你不是上述兩種人士，這些錢你暫時是繳給別人用的，固定是1.45%。California是加州州所得稅預扣額，這金額會依據每年的規定及每個人的情況而有所不同，又可以開課講個2個月，有空再說吧，通常會預扣個6-13%。最後再扣個1%CA SDI，付錢養不能工作的人用的。如果你每次的paycheck比2000USD高，全部加起來就差不多可以到30%左右，所以說億億稅的功力很強大吧XD

既然說有些是預扣了，也就是有機會可以退回來，當然退稅這複雜的問題不是一句兩句就可以說清楚的，不然就不用找會計師了。有些辦法讓山姆大書預扣少一點，這就是跟W4有關的，填W4時下圖的A, B, C 就攸關你會被預扣多少稅。我一開始傻傻聽說配偶不是美國籍的需要在B填0，結果每次pay check都被預扣一堆稅(withhold)，每個月都超拮据的生活，後來改成1後就好過多了。基本上不要太扯不會有問題，只要留意預扣稅太少會被罰錢的可能性就好。



有能力的話或是公司有提供401K match，放點額度到401K或是IRA（個人退休儲蓄帳戶）也是不錯的選擇，可以少繳點稅。

很多網站可以提供paycheck的計算及W4的填寫協助，基本上算出來滿準的，如果跟我一樣剛來美國或是即將來遭受山姆大書荼毒的，可以用這些網站看看你每個月到底可以領到多少薪水 (因為稅法每年都在改，網站很容易失效，因此我放了Google的網址給大家參考)。最後還是要請Mike來告訴大家 


Welcome to America!




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Lynne寫道…
哈哈哈 看了好想揍麥可啊。

by來自台灣很想去美國工作的年輕人
2021年1月22日 上午9:39
外勞芭的文字藝術寫道…
不要這樣嘛，人家是只剩下為數不多白髮的好老人，說話一針見血，但總是很真誠，我很喜歡他
2021年1月23日 清晨6:55
Unknown寫道…
網站連結好像不能用了🥲
請問還有其他網站可以推薦嗎？
——剛畢業找到工作 腦袋不靈光的國際生
2021年11月8日 下午2:41
外勞芭的文字藝術寫道…
非常感謝告知，我修正了一下文章跟連結，如果有問題再跟我說喔 😁
2021年11月9日 上午11:42
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想去美國當外勞？先看看你適合嗎？（update 20200616）

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7條大道讓你去美國當外勞或當美國人順便實現美國夢(20200623 update)

台灣的就業環境越來越不好，輸出國外當外勞會漸漸變成常態。看到越來越多人去澳洲，東南亞，菲律賓打工。去美國打工自古以來一直都是一個選項，只是人生地不熟，距離又遠，法規複雜。要知道怎麼去打工也不是件簡單的事。這文章是來美國數十個月所聽到看到的方法，用這篇文章做個記錄讓有需要的朋友知道有什麼方法可以去美國當外勞，當然如果你想當美國人也可以作為參考。 1. 綠卡抽籤(即將取消) 如果你看到 DV2015、DV2016、DV2017 （Diversity Immigration Visa Lottery） 這樣的標籤，基本上就是所謂的綠卡抽籤。這個好處是每年都可以抽，完全免費，限制很少，只要高中畢業就可以抽籤，夫妻可以分開抽，一人中籤，可以分享給配偶跟子女。但優點也是缺點就是抽的人很多，中籤率很低。如果英文能力不好，沒去過幾次美國，加上有家室，抽中了也是個困擾，到底是要去還是不去？不過這等中籤再來考慮就好，有興趣可以去以下參考網站看看 綠卡抽籤官網 綠卡抽籤Q&A 20170817update Trump已經發出了最新的移民政策，只希望會說流利英文及有錢有能力的人移民美國，綠卡抽籤這種靠運氣的方法將要說再見了，但在還沒通過之前暫時把這項留在這。 2. L1工作簽證 L1是我認為一般家境普通，沒有傑出專長的人，心中有夢，很想去美國打工，最有可能成功的方式之二（之一是娶美國人或嫁給美國人）。當然重點是沒錢才需要用這種方法，如果像強國人滿手鈔票，可以選擇的方式還有很多，這個方法可以擺priority後面一點。詳細的申請方法跟需求可以參考我的另一篇專文介紹。 申請L1工作簽證去美國工作 2-1. 條約商人(E-1)及條約投資人(E-2)簽證  （2 0160405 update） 有兩種人適合E1/E2簽證，第一，有點小錢想去美國創業，因為申請過程需要提供完整營運計畫，很適合已經有prototype且已有美國資金支持的start-up。小錢雖小但至少要有10萬美金。另外一個就是由境外公司外派去美國開公司。E1/E2的優點是投入的金額較小，加上只有條約國能使用，沒有中國跟印度兩大簽證殺手，競爭較少。此外比起L1，則少了需在母公司工作一年的必要條件。是條比較少人走的路，但不失為方法之一。 怎樣申請美國E-2非移民簽證 3.
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去美國工作 - L1A 工作簽申請證心得(updated 20190523)

過去的30年有個夢想是去西方國家唸書或生活個一陣子，可惜口袋沒錢，英文也不好，這個夢想就一直停滯著，沒想到就在2014年的春天實現了，用的方法是L1簽證（公司內部轉調），與大部分人所使用的H1B有很大的不同，希望這篇可以給希望挑戰去美國工作卻又跟我一樣的沒錢，語言又不好的人一點鼓勵 。 L1資格  1. 目前上班的公司必須在美國有common ownership。可以是一方控股另外一方， 或者雙方同屬於第三方控股。合格的關聯公司關係包括母子公司、姐妹公司，分公司等。在美國的公司最好要有繳稅給美國政府的紀錄，若雇用美國人的員工數目很多，繳稅記錄正常，就比較容易通過 2. 需在目前公司（台灣或其他國家）工作一年以上 L1A or L1B? L1簽證分為兩種，L1A是給高階的管理人員，L1B簽發給核心技術開發人員。 L1有正常的單獨L1申請， 以及為大公司簡化手續大批量申請而設計的Blanket L1。這在申請AIT面試的時候會有欄位需要挑選，記得不要選錯了，申請手續上及費用會有差別的第一次最長可以申請3年，每次可以再延長兩年，。但如果是start-up公司，可能只會先給一年 轉綠卡資格  如果關聯公司已經存在一年以上，L1簽證一入境美國即可申請綠卡，若是start-up公司則要等一年後才能進行申請流程 申請資料及流程 由關聯公司對美國政府提出申請（I-129），需要包含下面資料，最好多付1225美金走premium processing，依規定美國政府必須在15個工作天內回應，審查通過後，才可拿美國政府提供的I-797核可證明，申請AIT口試 口試也需要把下面資料都帶齊，口試是否會過其實在去之前就應該差不多決定了，除非你有足夠說服的口試官給你簽證的資料，主要是看你過去的出入境紀錄及所提供的資料是否能夠證明你只是去美國工作，而不是準備留在美國 1. 申請人履歷，若為L1A需證明目前所在公司職位為高階管理人員 2. 申請人過去工作內容，最好依據工作內容每年詳細填寫 3. 申請人未來工作offer，包含薪水，職位及未來工作內容 4. 目前所在公司的資料，轉調公司的關聯證明 5. 轉調公司資料，需包含繳稅資料，公司現況及員工人數 2015年Q1申請狀況(update 20150406)  由於某些強國人
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外勞芭去美國面試美國人

外勞芭因為小有一點管理經驗，加上帶人的技巧還不差（就讓我老芭賣瓜一下xd，至少被我帶過的小朋友們不僅還沒拿刀來砍，我過還願意寫我當reference，害我常常莫名其妙的接到矽谷打來的電話，以為有矽谷公司想招募我，才剛開始暗爽就發現人家要的不是我-.-），因此在美國跟台灣都有被賦予招募新人的責任，累積了不少被"職場新鮮人"面試的經驗。招募的職位是跟技術有關的PM，通常我都會希望是資訊電機背景的候選人來應徵，在台灣由於D社也算是間大公司，雖然不見得是光宗耀祖，但好歹曾經風光，要找點前段國立大學的煙酒生來面試問題不大。但在美國就完全不是這麼一回事，D社在當地只能算三流公司，知名度普通，加上offer的薪水不高，來應徵的通常都只是當地普通的大學生或在學生，UCI已經是裡面算很不錯的大學了，Job description上我寫的是要找資訊背景的，但事實上幾乎都不會有資訊電機的學生來應徵，因為Google/Amazon/BRCM這種知名大廠在Orange county都有分部，給的薪水又是我們的好幾倍，所以根本供不應求....@@。所以只會來些念marketing, 會計, 經濟, 物理等科系的小朋友 。對於剛出社會的小朋友們我只希望他們對這工作有熱情，並沒有期待他們會什麼東西。 首先會收到履歷，美國人的履歷跟台灣人不同的地方有不少，像不會有照片，年齡，性別，種族，住址等資訊，相信各大輸出台勞的人力銀行都有撰寫英文履歷詳細教學。雖然沒有這些資訊想猜出來其實也不難，姓名就可以先猜出性別、種族及一部分年齡資訊，例如如果是外國人First name會取John、Mary這種古代的名字的通常不會是年輕人，Last name更是看種族一大利器，華人的Chen/Wang/Liu/Lee這種大姓就不用說了，香港人姓"王"的通常會是Wong而不是Wang，中國人姓"周"的會Zhou而不是Chou。看到Nguyen、Vu或Pham基本上是越南裔，Nakanura/Sato就很簡單的知道是日本人，Kwon/Park是韓國人為主。Cohen這種通常是猶太人，還有很多種不同變形像Coen/Cohn/Kahn等等。NBA場上常聽到的Jordan/Smith/Jackson等等都會是非裔美國人。先說這不是種族歧視，我跟偉大的Trump不
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要進軍美國的台灣水餃大王八方雲集是否值得投資呢？

  八方上櫃後要進軍美國打國際杯了！對於水餃產業賣去美國滿有興趣，因此依據我在美國生活的經驗來做了個分析，結論是 我有60％看好他可以成為未來股價成長的動力 。 美國賣餃子鍋貼目前還是個藍海市場 ，有賣的店通常是個人小店家，價格貴（正常一顆USD $0.8~2 看地區，鍋貼又可以賣更貴），大多集中在亞洲區，且質量難抓，踩雷機率不低。八方一開始就打算先建立中央廚房的方式，配合快餐連鎖形式，在價格與標準化上的優勢應會很明顯。八方的品牌跟口味大多華人應該多多少少有看過吃過，就算不是很喜歡，但應該也不排斥，快速展店應該不是個問題，如果可以有 10 USD 以下的份量足夠且有飲料或湯品的套餐，抓到這些華人基本盤應該不困難，並且對這些小店家的殺傷力應該會很強。 這是我在美國 Irvine 家裡附近的餐廳101 noodle house，這樣的價格真的讓人點不下手 2. 比起水餃， 飲料應該才是八方真的要賺錢且打進美國人心中的產品 。湯品在台灣滿受歡迎的，但可能不見得會受到美國人喜愛，因此併了的丹堤的八方起碼可以先提供咖啡當基本盤，真正可以大賺的，我認為應該是珍珠奶茶，這飲料在美國可以賣的比咖啡貴，以台灣的水準來說目前美國大部分的店都還不一定到位，但已經很受美國年輕世代歡迎，美國人對其的喜好已經獲得證明了。伴伴堂是我喝過品質最好的了，一杯中杯的黑糖鮮奶珍珠要價USD $4.5 以上🤥，真的相當貴。相信八方一定有調研過，所以已經在認真佈局了！ 官網上已經有特調珍珠紅茶的選項了 說完看好的方向來看看可能的風險吧 人工貴： 美國的最低薪資大部分的有錢州都漲到 USD $15/hour 左右了，包水餃這種人力活，是否有足夠好用的人力能撐的起來，這是我目前有最大疑慮的地方。假設包一顆水餃/鍋貼要 30 秒，能賣 USD $0.5 。光包水餃的人力成本就佔 25%，還不包含水電、店租、食材跟其他煮水餃收拾店面的人力，這比例好像有點高。如果要再賣貴一點，一個 10顆水餃/鍋貼＋飲料的套餐超過 USD $10，跟其他的速食店比，似乎就不太有競爭力，不知道八方是否有辦法可以解決這個問題？也許可以考慮採用機器人包水餃，只要機器人沒壞掉應該都可以全力認真工作，還可以作為行銷包裝的手段？這部分就待八方開店後看他的解法是什麼了了。 是否能打入美國人飲食的大眾市場？ 我個人認為八方要在美國華人飲食佔有一席
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